5 советов инвесторам от Питера Линча

5 sovetov investoram ot pitera lincha 870x400 Финансовая грамотность

Кто такой Питер Линч?

piter linch

Питер Линч — это один из самых успешных управляющих фондами всех времён. Работая в Fidelity Investments, он возглавлял фонд Fidelity Magellan, который в период с 1977 по 1990 гг. показывал среднегодовую доходность 29,2%. Под его руководством фонд вырос с 18 миллионов до 14 миллиардов долларов, привлекая пайщиков своей высокой доходностью.

Рост Fidelity Magellan Питера Линча

 Было (млн долл.)Стало (млрд долл.)
Сумма1814

Также Питер Линч много занимался:

  • просветительской деятельностью
  • написанием книг

Практически все из них можно рекомендовать к прочтению. На русский переведены только 2:

  1. Метод Питера Линча
  2. Переиграть Уолл-стрит

В книгах Линч рассказывает о своей вере в индивидуальных инвесторов:

Они не связаны инвестиционными комитетами и меморандумами. Им не надо тратиться на маркетинг, и они не будут покупать акции IBM, потому что если IBM упадут в цене, за это не уволят.

Красной линией через несколько его книг проходят советы, которые не должны остаться без внимания. Питер Линч предлагает делать ставку на акции отдельных компаний. Его подход к диверсификации звучит так:

Это портфель, полностью собранный из акций.

Важно, как он подходит к отбору бумаг для инвестиций. Он выражается так:

Некоторые из них могут стать 10-кратниками, 100-кратниками или 1000-кратниками.

Питер Линч рассказывает несколько жизненных историй, как ему удавалось находить недооцененные или перспективные компании вокруг себя. После чего следовали шаги:

  • проведения исследования
  • добавления в портфель
  • ожидания прибыли

Не всегда эта схема работает, особенно шаг про терпение. И тут на арену выходит диверсификация, о которой Линч много рассказывает.

В его фонде в пиковые моменты количество акций доходило до 1000.

Книги Линча также пестрят житейской мудростью инвестора-старожила:

Инвестиции в акции обычно считают целесообразными именно тогда, когда этого делать не стоит. 6 удачных акций из 10 вполне достаточно, чтобы переиграть Уолл-стрит. По-настоящему против рынка идёт тот, кто выжидает, пока всё успокоится, и покупает акции, к которым потерян интерес, которые вызывают зевоту на Уолл-стрит.

Один из принципов Питера Линча — в видео ниже.

5 советов инвесторам от Питера Линча

Обеспечьте себя и свою семью жильём

Сегодня многие адепты ранней пенсии топят за аренду против покупки жилой недвижимости, тем более когда она так выросла в цене! Это всё — из-за отсутствия денег.

Выбирая акции, всегда делайте собственное исследование индустрии и компании

В отличие от крупных инвестиционных домов, вы можете обнаружить отличные компании вокруг себя в следующих местах:

  • магазин
  • автосервис
  • интернет

Они не всегда могут быть интересны, с точки зрения инвестбизнеса, но могут быть весьма перспективными.

Осознайте важность диверсификации

Диверсификация — это ваша страховка от ставки на единственную лошадь, которая может и не сыграть.

Обратите внимание на то, что сейчас происходит с криптой! Все инвесторы, которые залетали в январе и наслаждались февралём, постепенно катятся вниз. Крипта может прилететь и к отметке в 20 тысяч долларов. Представьте, что вы купили её на 60 тысяч, а сейчас она стоит 20. Уровень ваших потерь и стресса сейчас были бы колоссальными.

Будьте терпеливы

Это очень сложно — оставить компанию в портфеле, если она принесла 100% и более прибыли. А если она приносит убытки сейчас? Но при этом вы уверены в том, что она должна присутствовать в вашем портфеле, а компания перспективна.

Желание зафиксировать результат и не потерять куш может лишить вас ещё более взрывного роста.

Уоррен Баффетт смог сколотить для себя состояние:

  • терпением
  • сложным процентом

Попробуйте. Возможно, и у вас получится.

Инвестируйте в то, в чём вы разбираетесь

Чтобы разобраться в вопросе финансовых рынков, почитайте житейские истории Питера Линча. Читать его полезно.

Выводы

На мой взгляд, выводы из книг Питера Линча осознанны. Хотя это противоречит подходу Джона Богла, который постоянно говорит:

Обычный ретейл-инвестор очень сложно будет формировать свой портфель, для того чтобы хотя бы обыграть рынок.

piter linch 776x1024
indeks sp 500 s yanvarya po avgust 2021 goda 1 1024x442
Индекс S&P 500 с января по август 2021 года

С начала года индексы идут вверх. Была небольшая истерия на фоне того, что происходило с заявлениями ФРС. Нельзя обойти стороной и новость о том, что одна из криптобирж в ЮАР приказала долго жить. 2 брата-акробата исчезли с 3,6 миллиарда долларов крипты, которую они прихватили, закрыв свою биржу. Крипта будет находиться под серьёзным давлением.

Рынок — это индекс S&P 500. Он является бенчмарком для любых инвестиций сейчас, если говорить про акции. Сложно собрать портфель, который сможет его обыграть.

investitsionnyy portfel pitera lincha
Инвестиционный портфель Питера Линча

У господина Питера Линча долго получалось зарабатывать.

Оцените статью
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями
Добавить комментарий

19 + один =