Как можно выгодно инвестировать 100 тысяч долларов? Возьмём для примера индексный фонд Vanguard VOO ETF и высокодивидендную компанию AT&T. Однако есть и альтернативный вариант.
Vanguard VOO ETF является лучшим индексным фондом на S&P 500. AT&T — это хорошая высокодивидендная ценная бумага.
Диверсификация портфеля
На индексный фонд в растущей стратегии может выделяться определённая доля — 20-50%. Это зависит от следующих факторов:
- пожелания и цели инвесторов
- ситуация в секторе
Индексный фонд относится к растущим активам, потому что в нём очень много бездивидендных ценных бумаг. Дивиденды по индексному фонду на S&P 500 относительно невысоки.
Компания AT&T является высокодивидендной ценной бумагой, от которой вы не можете ждать высокого роста. Рост по этой ценной бумаге будет бонусом.
В видео ниже — простыми словами о том, что такое диверсификация портфеля?
Отсутствие диверсификации — это очень высокие риски. Ведь может произойти всё что угодно. Любая компания — это бизнес. А с бизнесом может произойти всё что угодно:
- серьёзный судебный иск
- откровенное мошенничество
По высокодивидендной стратегии диверсификация портфеля (наличие большого количества активов) и стабильность денежного потока гораздо важнее, чем концентрация. Концентрация портфеля важна для растущей стратегии. Там у вас может быть 10-12 инструментов с упором на рост капитала и определённая доля индексного фонда.
Когда мы берём диверсификацию по высокодивидендной стратегии, это может быть 15-20 активов, которые дают вам стабильный денежный поток.
Диверсификация портфеля при растущей и высокодивидендной стратегиях
| Растущая стратегия | Высокодивидендная стратегия | |
| Количество активов (шт.) | 10-12 | 15-20 |
В состав этих бумаг я бы не рекомендовал включать индексный фонд, потому что дивиденды по нему очень малы. С точки зрения высоких дивидендов по высокодивидендной стратегии, он не заслуживает внимания.
Рост капитала
Если вас интересует рост капитала, то тогда и активы должны быть другими. Например, по ценной бумаге от AT&T особого роста капитала вы ждать не можете.
Это очень важный нюанс. Расхождение в стратегии может заложить фундамент для ваших неудач в инвестициях в будущем.
В плане дивидендов с AT&T сложно соревноваться. 7% дивидендов даже до вычета налогов — это очень высокий уровень.
Я считаю, что средний уровень доходности по высокодивидендному портфелю — это 3-5% дивидендов после налогов. Всё, что выше, — это уже более высокие риски.
Уровень доходности по высокодивидендному портфелю
| Средний | Высокий | |
| Уровень доходности (%) | 3-5 | 6-8 |
CEF с хорошей доходностью
Если инвестор готов рисковать и вкладывать в одну компанию 70% капитала от 100 тысяч долларов, то он может рассмотреть стратегию с упором на CEF. Это более агрессивный дивидендный инструмент, но он может вполне давать доходность, сопоставимую с AT&T. Тогда вы можете сформировать портфель из CEF и получить высокий уровень диверсификации.
В этом случае CEF будет даже менее рискованным, чем покупка одной только акции на весь капитал. CEF не только даёт доходность по дивидендам на уровне AT&T в 6-8% в долларах в год, но они ещё и платят ежемесячные дивиденды.
Вы можете распределить свой денежный поток более равномерно.
Акции, облигации и ETF мы покупаем через брокера Тинькофф Инвестиции. Можете с нами, сейчас там крутой обучающий мини-курс, после прохождения которого вам дарят акции на сумму до 25 тысяч рублей. Получить бонус просто так можно по нашей партнёрской ссылке
Ещё мы инвестируем в IPO через платформу United Traders. Если не знаете, что это такое — читайте наш подробный обзор в этой статье и инвестируйте вместе с нами.
