Инвестиции в акции и облигации. С чего начать?

investirovanie v akcii i obligacii

Эта статья – пошаговая инструкция для начинающих инвесторов, которую я рекомендую применять новичкам на финансовых рынках.

ДИСКЛЕЙМЕР

Не нужно брать кредит, чтобы начать инвестировать. Ни один адекватный консультант вам такого не посоветует. Сначала изучайте матчасть самостоятельно, потом принимайте решения.

Какие первые шаги в инвестициях нужно сделать

Не слушайте диванных экспертов в интернете вроде меня, читайте фундаментальные книги.

Шаг первый – читаем правильные книги

На все книги сразу даю ссылки на ЛитРес, там можно купить целиком или скачать отрывок бесплатно, если вы читаете в электроне.

Абсолютно всем без исключения:

  • «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма
  • «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Фишера (Отсутствует на ЛитРес)

Уоррен Баффетт часто ссылается на этих авторов в своих работах и интервью. Я доверяю профессионалам, эти книги во многом повлияли на мою стратегию инвестирования.

Для трейдеров замечательный автор Александр Элдер написал «Как играть и выигрывать на бирже» , если собираетесь спекулировать (что я категорически не приветствую и отвергаю), то эта книга точно для вас.

Просто необходимо ознакомиться основами тех. анализа. В любом случае вы будете использовать эти знания, даже если специально не будете углубляться в тех. анализ. Рекомендую книгу Швагера «Технический анализ: Полный курс» и Мерфи «Технический анализ фьючерсных рынков» (на момент написания статьи скидка 50%). У Мерфи суть не во фьючерсах, а в правилах и закономерностях, которые действуют вообще на все инструменты.

Пропускать такое количество знаний – большая оплошность. Начните инвестировать не с акций и облигаций, а со своей финансовой грамотности, так вы заработаете гораздо больше. Это точно.

Второй шаг – начинаем тренироваться

Выбираем брокера

Их очень много, выбирайте по душе. Желательно, чтобы не было ежемесячной платы за обслуживание, была адекватная поддержка, удобное приложение и минимальные комиссии. Я пользуюсь ВТБ и Тинькофф. У ВТБ хуже приложение и поддержка, а у Тинькофф большие комиссии. Выбирайте, что вам важнее.

Пробуем купить активы

Маленькими шагами начинаем входить на рынок. Покупаем минимальными лотами дешёвые инструменты, максимально в широком диапазоне. Никуда не торопимся, это только разведка почвы. Пробуем разные инструменты: немного акций, облигаций, ETF и т.д.

Есть ещё и учебный счёт, но я не вижу в нём смысла. Когда на счету будут ваши личные деньги, вы будете принимать решения совсем по-другому. Работа на реальном рынке и на учебном счёте – разные вещи. Я начинал сразу с реального депозита.

Начинать самостоятельно или искать финансового консультанта?

Прямо сейчас для вас в доступе вся нужная информация. Изучайте всё сами, до финансового консультанта ещё нужно дорасти. Не думайте, что он сможет решить все ваши проблемы, если вы ни в чём не разбираетесь.

Приступаем к формированию долгосрочного инвестиционного портфеля

Мы инвестируем на долгий срок. Поэтому собираем портфель, он представляет собой совокупность акций, облигаций и остальных инструментов. Это все наши активы.

Каким должен быть портфель

Эту тему в двух словах не раскроешь, но основной принцип можно выделить, это диверсификация – покупаем разные инструменты с разной степенью риска.

Хорошо сбалансированный портфель в состоянии выстоять против кризиса с минимальными потерями. Одни бумаги падают, а другие падают не так быстро или даже растут. Хороший портфель быстро восстанавливается после просадок из-за своей «многогранности».

Если вы купите акции Сбера и Газпрома – это не диверсификация. Это две государственные компании, которые зависят от одних и тех же факторов.

Финансовая подушка безопасности

Открываем копилку в банке, которым пользуемся. Копим на ней сумму, на которую мы сможем жить 6 месяцев. Это наша заначка на чёрный день. Не стоит начинать инвестировать, если вы не уверены, что вашей заначки хватит. В противном случае вам придётся вытаскивать деньги из фондового рынка. Велика вероятность, что в этот момент будет просадка, и вы потеряете деньги.

Состав портфеля

Стратегия для новичка уже давно описана в умных книжках, ничего нового придумывать не будем, её и повторим. Не менее 50% — консервативные инструменты. Например гособлигации. Нам некуда торопиться, главное не потерять депозит. Заработать ещё успеем.

Какие инструменты брать для консервативной части портфеля?

Я рекомендую добавлять в консервативную часть следующие инструменты:

  • облигации федерального займа
  • ETF фонды на облигации
  • ETF денежного рынка
  • смешанные ETF на акции и облигации
  • ETF на золото

Попробуйте каждый инструмент, чтобы понять, как он работает. На оставшиеся деньги купите акции разного толка. Подробнее описывать здесь не вижу смысла, чтобы понять какие активы имеют разную степень риска и как правильно раскидать доли в портфеле между активами, читайте книги, которые я рекомендовал. Без этого никуда, это точно.

Агрессивная часть

Лучше добавлять в портфель для начала акции тех компаний, которые стабильно и давно платят дивиденды. Аристократов у нас в России нет, но есть достаточно надёжные компании.

По рынку акций есть несколько типов портфелей:

  1. Портфель роста – в первую очередь нацелен на курсовой рост акций. Мы покупаем дешевле и продаём дороже. Выбор падает на крупные компании, которые значительное время продолжают расти и ожидаемо будут расти в будущем.
  2. Портфель дохода. Скупаем акции компаний, которые платят дивиденды. Купили и держим. Это мой выбор портфеля на долгий срок. Можно даже не переживать, если купил бумагу на пиках, ты всё равно выйдешь в плюс.
  3. Смешанный. Здесь и акции роста, и акции дохода.

Когда я говорю про портфель акций, я имею в виду субпортфель в вашем портфеле из разных инструментов, в большинстве состоящий из облигаций, фондов и акций.

Коррекция портфеля

Итого портфель собираем в основном из облигаций, добавляем немного дивидендных акций. Таким образом у нас получится супернадёжный портфель. По мере поступления новых знаний и опыта вы будете корректировать степень риска в портфеле по своему усмотрению. Я, например, веду себя максимально агрессивно, не боюсь потерять деньги, но и плачу за такую агрессивность максимальными рисками. У меня в портфеле почти нет облигаций. Посоветовать делать так же я вам никак не могу, но решение принимаете всё равно вы. Если у вас стальные нервы, и вы точно знаете, что делаете – дерзайте.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

15 − восемь =