Как создать портфель, который будет обгонять рынок?

kak sozdat portfel kotoryj budet obgonjat rynok Обучение инвестированию

Учёт инвестиций

У меня есть собственные шаблоны:

  • учёта инвестиций
  • доходности инвестиций
  • учёта финансов

Я пользуюсь этими шаблонами для ведения своего учёта инвестиций и бюджета.

Всё очень просто. Вы вносите данные по пополнениям счёта по тем ценным бумагам, которые у вас есть на счёте на текущий момент. Вы вносите итоговые суммы текущего размера вашего капитала. Шаблон автоматически считает среднегодовую доходность вашего портфеля по формуле Excel.

Вы можете скачать информацию по всем вашим сделкам, комиссиям и ценам покупок у любого брокера. Всё это есть в очень удобной форме в отчёте брокера.

Сравнение портфеля с рынком

Если у вас есть регулярные и понятные пополнения, вы можете использовать специальные сервисы, например, Portfolio Visualizer.

kejs klienta po investirovaniju
Кейс клиента по инвестированию

Клиент начал инвестировать в 3 квартале 2017 года с 20 000$, пополняя свой счёт на 500$ в месяц.

dinamika portfelja i indeksa sp 500 za 2017 2020 gg
Динамика портфеля и индекса S&P 500 за 2017-2020 гг

Начав инвестировать с 20 000$ и пополняя свой счёт на 500$ в месяц, клиент получил более 50 000$ к концу апреля 2020 года. S&P 500 принёс заметно более низкий результат. Эти цифры учитывают:

  • коррекцию в конце 2018 года
  • коррекцию в марте 2020 года
  • текущий уровень цен, который ещё далёк от максимумов, достигнутых в феврале 2020 года

Динамика портфеля клиента за 2017-2020 гг

 3 квартал 2017 годаКонец апреля 2020 года
Размер инвестиций ($)20 00050 000
dohodnost investicij na servise portfolio visualizer
Доходность инвестиций на сервисе Portfolio Visualizer

На сервисе Portfolio Visualizer есть интересная информация, которая касается:

  • среднегодовой доходности инвестиций
  • раскладки доходности по годам

Среднегодовая доходность портфеля клиента оказалась в 2 раза выше, чем в среднем по рынку.

dinamika rosta portfelja za 2017 2020 gg
Динамика роста портфеля за 2017-2020 гг

В 2019 году портфель показал очень мощный рост на 45%.

Я считаю, что это колоссальный результат! Но год на год не приходится.

Высокодивидендная стратегия

Я считаю, что сравнение роста вашего портфеля с рынком целесообразно проводить только при инвестировании при растущей стратегии, при стратегии с упором на преумножение капитала.

Если вы инвестируете по высокодивидендной стратегии, рост капитала тоже может быть важен. Приятно видеть, что тело вашего капитала растёт. Но это не является самоцелью. В этом случае вашей целью является получение растущего регулярного стабильного денежного потока. Высокодивидендные бумаги часто могут:

  • стагнировать
  • расти неравномерно
  • даже снижаться в цене

Если ваш денежный поток увеличивается при высокодивидендной стратегии, это является достижением вашей цели. Именно на это стоит обращать внимание. А капитал идёт уже дополнительным бонусом. Этот бонус — вполне ожидаемая история, и на него можно рассчитывать.

Акции, облигации и ETF мы покупаем через брокера Тинькофф Инвестиции. Можете с нами, сейчас там крутой обучающий мини-курс, после прохождения которого вам дарят акции на сумму до 25 тысяч рублей. Получить бонус просто так можно по нашей партнёрской ссылке Ещё мы инвестируем в IPO через платформу United Traders. Если не знаете, что это такое - читайте наш подробный обзор в этой статье и инвестируйте вместе с нами.
Оцените статью
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями
Добавить комментарий

один + двенадцать =