Куда вкладывать деньги, чтобы получать ежемесячный доход?

kuda vkladyvat dengi chtoby poluchat ezhemesyachnyy dohod 870x400 Финансовая грамотность

CEF (фонды закрытого типа)

CEF — это агрессивный инструмент, предполагающий высокие риски. Он более агрессивен, чем:

  • дивидендные акции
  • дивидендные ETF

CEF — это фонды закрытого типа, в которых есть элемент активного управления. У них высокие комиссии за управление фондом. Поэтому покупать один CEF — это большой риск.

Если же мы ведём речь о диверсифицированном портфеле из качественных фондов, то вы получаете:

  • широкую диверсификацию
  • стабильный денежный поток
  • неплохой рост капитала

Доходность по дивидендам стабильно составляет больше 7,6% в долларах. Ставка идёт до вычета налогов.

Суть стратегии

В данной стратегии — 18 различных фондов из различных сфер экономики: от фондов, управляющих муниципальными бондами, инвестирующих в бонды, до сектора здравоохранения и высоких технологий. Это различные сферы, которые дают диверсификацию по следующим параметрам:

  • тип фонда
  • сфера экономики

Фонды могут приносить очень высокую доходность.

dividendy na vlozhennyy kapital
Дивиденды на вложенный капитал

Например, на вложенный капитал в 100 тысяч долларов доходность будет больше, чем $7600 до налогов. Чтобы получить такую же доходность при диверсифицированном портфеле из акций или ETF с упором на дивиденды и со ставкой в 3% до налогов, вам потребуется капитал, равный 256 тысяч долларов. А это существенная разница в необходимом размере капитала.

Сравнение капитала CTF и акций/ETF для получения доходности в $7600

 CTFАкции/ETF
Первоначальный капитал (тыс. долларов)100256

Дивиденды

Дивиденды по CEF менее устойчивы. Такова сама природа фонда.

rost dividendov na dlitelnoy distantsii
Рост дивидендов на длительной дистанции

На длительной дистанции, несмотря на дополнительную волатильность по дивидендам, наблюдается устойчивый и весьма неплохой рост дивидендов по портфелю из CEF.

В кризис по CEF была просадка по дивидендам, но она также наблюдалась и по другим инструментам.

Наблюдается рост стоимости паёв ETF, хотя рост паёв фонда не является главным решающим фактором. Это, скорее, приятный бонус.

otsenka dohodnosti portfelya cef s yanvarya 2015 goda po iyul 2020 goda
Оценка доходности портфеля CEF с января 2015 года по июль 2020 года

Оценка доходности портфеля по CEF показывает, что с 2015 года он стабильно опережал индекс S&P 500. Он отстал только в просадку в марте 2020 года. Тогда вперёд вышел IT-сектор, который составляет существенную долю в индексе S&P 500.

dinamika tempov rosta dividendov cef 1024x95
Динамика темпов роста дивидендов CEF

В портфеле представлены IT-фонды, которые, хотя и платят небольшие дивиденды (4,5% в долларах), но увеличивают дивиденды темпами почти 13% в год. Каждые 5,5 лет происходит удвоение дивидендов. Через 5,5 лет зафиксированные дивиденды в 4,5% будут составлять уже больше 9% в долларах на вложенный капитал.

Фонд растёт и сам. На дистанции в 5 лет среднегодовая доходность стоимости фонда составляет больше 32%. Однако некоторые CEF платят более высокие дивиденды и практически не растут в цене.

Прелесть стратегии заключается в том, что она совмещает в себе самые различные сферы экономики и позволяет их комбинировать. Я не рекомендую смешивать активы:

  • роста
  • с упором на дивиденды

Здесь же это допустимо, потому что стратегия предполагает упор на дивиденды, а рост капитала идёт небольшим бонусом. Денежный поток из-за дополнительного роста капитала никак не страдает.

Кому подойдёт CEF?

В видео ниже — применение стратегии CEF для получения пассивного дохода.

Агрессивный инструмент CEF может подойти не всем. Он автоматически не подходит инвесторам, у которых нет:

  • брокерского счёта в США или в Евросоюзе из-за ограничений по законодательству
  • статуса квалифицированного инвестора

Портфель из CEF может быть очень интересным инвестиционным инструментом, если инвестор:

  • хочет начать получать стабильный и высокий денежный поток прямо сейчас
  • хочет быть уверенным, что на дистанции за счёт диверсификации денежный поток будет сохраняться
  • интересуется высоким уровнем диверсификации портфеля
  • готов к повышенной волатильности фондового рынка
  • ориентирован на длительную дистанцию инвестирования
Акции, облигации и ETF мы покупаем через брокера Тинькофф Инвестиции. Можете с нами, сейчас там крутой обучающий мини-курс, после прохождения которого вам дарят акции на сумму до 25 тысяч рублей. Получить бонус просто так можно по нашей партнёрской ссылке

Ещё мы инвестируем в IPO через платформу United Traders. Если не знаете, что это такое - читайте наш подробный обзор в этой статье и инвестируйте вместе с нами.

Ещё смотрите наше свежее видео на YouTube:
Оцените статью
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями
Добавить комментарий

восемь + 17 =