Преимущества и недостатки REIT

preimuschestva i nedostatki reit 870x400 Финансовая грамотность

Как начать регулярно инвестировать в недвижимость США, имея небольшую сумму на руках, не выходя из дома? Как получать пассивный доход в валюте?

Недвижимость как лучший актив по возврату на инвестиции

issledovanie jpmorgan chase 1
Исследование JPMorgan Chase

По данным исследования JPMorgan Chase:

За последние 20 лет недвижимость показала самый лучший возврат на инвестиции.

Однако очень многие даже опытные инвесторы проходят мимо этого инструмента, считая его:

  • переоцененным
  • недостаточно надёжным

За недвижимостью шли:

  • золото
  • S&P 500

Средний инвестор делал чуть более 2% — на уровне инфляции.

issledovanie reit.com
Исследование reit.com

Сайт reit.com проводит полную масштабную аналитику всего рынка недвижимости на протяжении многих лет. Согласно исследованию сайта:

За 47 лет REIT, которые инвестируют в реальные активы, обошли все другие виды активов: S&P 500, Russell 2000 и NASDAQ.

Преимущества REIT (по данным исследований)

 JPMorgan Chase (за последние 20 лет)reit.com (за последние 47 лет)
ПреимуществаЛучшая окупаемость инвестицийREIT обошли основные активы

Это произошло несмотря на то, что в последнее время технологические компании выглядят очень даже неплохо.

Что такое REIT?

Бизнес с недвижимостью включает в себя следующие действия:

  • найти недвижимость
  • купить недвижимость
  • приехать на сделку
  • сделать ремонт
  • найти арендатора
  • провести переговоры с арендатором
  • принять оплату
  • выселить арендатора, если тот не платит

Это не очень сложный бизнес, но отнести его к инвестициям подчас сложно, особенно если это большие торговые центры.

В США давно поняли эту историю и придумали конструкцию под названием REIT.

В видео ниже вы можете узнать про вехи развития REIT.

Фонд недвижимости REIT — это особый тип компаний, которые не платят налоги на прибыль. Им присущ официальный льготный режим налогообложения, если корпорации более 75% своего дохода получают от следующих направлений:

  • арендная недвижимость
  • выдача ипотеки под недвижимость

Условиями освобождения компаний от налога на прибыль являются:

  1. Компания должна инвестировать в недвижимость
  2. Компания должна переводить более 90% дохода своим акционерам

У нас с вами на руках есть инструмент, который:

  • 47 лет побеждает другие рынки
  • выплачивает своим акционерам 90% своего дохода
  • можно покупать на любые суммы с телефона, как обычную компанию на фондовом рынке
  • платит пассивный доход в валюте

Преимущества REIT

Безусловный пассивный доход без явных подводных камней

У REIT самые вкусные дивиденды. Ты получаешь безусловный пассивный доход вне зависимости от того, хорошо или плохо ты работал, хорошее у тебя настроение или плохое. Тебе на счёт каждый месяц стабильно поступает определённая сумма денег. Это настоящий пассивный доход, который стоит рассматривать.

Ты получаешь пассивный доход в валюте. Он не зависит от инфляции. А реальная инфляция в России за последние 10 лет составила более 10%.

Ликвидность

Фонд REIT очень просто продать, в отличие от обычной недвижимости.

Попробуйте продать квартиру стоимостью в 50 миллионов рублей. Это будет очень сложно сделать. Если же у вас есть позиция в REIT на 50 миллионов рублей, вы можете совершенно спокойно выйти с рынка в течение дня.

У таких компаний миллиардная капитализация. Во многих из них рейтинг надёжности выше, чем у Российской Федерации по облигациям. Они увеличивают дивиденды 10-летиями. Есть компании, которые увеличивают дивиденды более 50 лет.

Также преимуществами инвестиций в фонды недвижимости являются:

  • возможность инвестировать на любые суммы
  • возможность инвестирования с мобильного телефона
  • получение пассивного дохода в долларах

Это лучшая стратегия за последние 47 лет.

Недостатки REIT

Не все REIT доступны через российского брокера и Санкт-Петербургскую биржу. Особенно это касается привилегированных акций таких компаний.

Но есть выход из положения.

У вас должен быть брокерский счёт за рубежом, чтобы нормально инвестировать. Это будет выгоднее в плане налогов.

В России ограниченный выбор REIT. Помимо этого, если вы инвестируете через российскую юрисдикцию, есть налог на дивиденды в 30%. Благодаря соглашению с Америкой об избежании двойного налогообложения его можно избежать, если у вас есть брокерский счёт за рубежом.

Акции, облигации и ETF мы покупаем через брокера Тинькофф Инвестиции. Можете с нами, сейчас там крутой обучающий мини-курс, после прохождения которого вам дарят акции на сумму до 25 тысяч рублей. Получить бонус просто так можно по нашей партнёрской ссылке

Ещё мы инвестируем в IPO через платформу United Traders. Если не знаете, что это такое - читайте наш подробный обзор в этой статье и инвестируйте вместе с нами.

Ещё смотрите наше свежее видео на YouTube:
Оцените статью
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями
Добавить комментарий

4 × 3 =