Как начать регулярно инвестировать в недвижимость США, имея небольшую сумму на руках, не выходя из дома? Как получать пассивный доход в валюте?
Недвижимость как лучший актив по возврату на инвестиции
Исследование JPMorgan Chase
За последние 20 лет недвижимость показала самый лучший возврат на инвестиции.
Однако очень многие даже опытные инвесторы проходят мимо этого инструмента, считая его:
- переоцененным
- недостаточно надёжным
За недвижимостью шли:
- золото
- S&P 500
Средний инвестор делал чуть более 2% — на уровне инфляции.
Исследование reit.com
За 47 лет REIT, которые инвестируют в реальные активы, обошли все другие виды активов: S&P 500, Russell 2000 и NASDAQ.
Преимущества REIT (по данным исследований)
| JPMorgan Chase (за последние 20 лет) | reit.com (за последние 47 лет) | |
| Преимущества | Лучшая окупаемость инвестиций | REIT обошли основные активы |
Это произошло несмотря на то, что в последнее время технологические компании выглядят очень даже неплохо.
Что такое REIT?
Бизнес с недвижимостью включает в себя следующие действия:
- найти недвижимость
- купить недвижимость
- приехать на сделку
- сделать ремонт
- найти арендатора
- провести переговоры с арендатором
- принять оплату
- выселить арендатора, если тот не платит
Это не очень сложный бизнес, но отнести его к инвестициям подчас сложно, особенно если это большие торговые центры.
В США давно поняли эту историю и придумали конструкцию под названием REIT.
В видео ниже вы можете узнать про вехи развития REIT.
Фонд недвижимости REIT — это особый тип компаний, которые не платят налоги на прибыль. Им присущ официальный льготный режим налогообложения, если корпорации более 75% своего дохода получают от следующих направлений:
- арендная недвижимость
- выдача ипотеки под недвижимость
Условиями освобождения компаний от налога на прибыль являются:
- Компания должна инвестировать в недвижимость
- Компания должна переводить более 90% дохода своим акционерам
У нас с вами на руках есть инструмент, который:
- 47 лет побеждает другие рынки
- выплачивает своим акционерам 90% своего дохода
- можно покупать на любые суммы с телефона, как обычную компанию на фондовом рынке
- платит пассивный доход в валюте
Преимущества REIT
Безусловный пассивный доход без явных подводных камней
У REIT самые вкусные дивиденды. Ты получаешь безусловный пассивный доход вне зависимости от того, хорошо или плохо ты работал, хорошее у тебя настроение или плохое. Тебе на счёт каждый месяц стабильно поступает определённая сумма денег. Это настоящий пассивный доход, который стоит рассматривать.
Ты получаешь пассивный доход в валюте. Он не зависит от инфляции. А реальная инфляция в России за последние 10 лет составила более 10%.
Ликвидность
Фонд REIT очень просто продать, в отличие от обычной недвижимости.
Попробуйте продать квартиру стоимостью в 50 миллионов рублей. Это будет очень сложно сделать. Если же у вас есть позиция в REIT на 50 миллионов рублей, вы можете совершенно спокойно выйти с рынка в течение дня.
У таких компаний миллиардная капитализация. Во многих из них рейтинг надёжности выше, чем у Российской Федерации по облигациям. Они увеличивают дивиденды 10-летиями. Есть компании, которые увеличивают дивиденды более 50 лет.
Также преимуществами инвестиций в фонды недвижимости являются:
- возможность инвестировать на любые суммы
- возможность инвестирования с мобильного телефона
- получение пассивного дохода в долларах
Это лучшая стратегия за последние 47 лет.
Недостатки REIT
Не все REIT доступны через российского брокера и Санкт-Петербургскую биржу. Особенно это касается привилегированных акций таких компаний.
Но есть выход из положения.
У вас должен быть брокерский счёт за рубежом, чтобы нормально инвестировать. Это будет выгоднее в плане налогов.
В России ограниченный выбор REIT. Помимо этого, если вы инвестируете через российскую юрисдикцию, есть налог на дивиденды в 30%. Благодаря соглашению с Америкой об избежании двойного налогообложения его можно избежать, если у вас есть брокерский счёт за рубежом.
Акции, облигации и ETF мы покупаем через брокера Тинькофф Инвестиции. Можете с нами, сейчас там крутой обучающий мини-курс, после прохождения которого вам дарят акции на сумму до 25 тысяч рублей. Получить бонус просто так можно по нашей партнёрской ссылке
Ещё мы инвестируем в IPO через платформу United Traders. Если не знаете, что это такое — читайте наш подробный обзор в этой статье и инвестируйте вместе с нами.
Ещё смотрите наше свежее видео на YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=lDi_0L-kiAI
